首先，查看客户的账户信息，了解客户的交易习惯、风险偏好等情况，着重了解账户的第二联系人（了解其是否为账户实际操作人）；

其次，查看客户转账流水，了解客户资金周转情况，方便根据其资金使用情况来选择产品；

最后，通过电话、上门等方式联系客户，倾听客户的需求，为客户定制适合自己的个性化产品方案